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遗产规划和多世代IRA

| 2014年10月1日 | 信任 |

您可能已经知道IRA是个人退休账户。多世代IRA是一个个人退休账户,让您在死后留给受益人。

多世代IRA,也被称为延长或拉伸IRAS,对于在退休年期间不会在退休年期间不会储蓄的高资产个体,并希望将其余余额传递给受益人。但是,存在复杂的规则和税收影响。

例如,受益者必须确保他们每年收到所需的最低分配或面临严重的罚款。另一个需要考虑的问题是,受益者仍然必须向他们收到的分销征收所得税,这可能是昂贵的。

但是,有房地产规划工具,它’S可以将剩余的IRA余额转移到受益者,同时最大限度地减少通常适用的税收负担。有几种方法可以这样做。一个是通过在更长的一段时间内展开收入分配。 另一个是通过将资金转移到一代跳过的信任并完全避免税收负担。

因为涉及许多复杂的法律—治安IRA和税收— it’与经验丰富的遗产规划律师合作非常重要,他们可以尽量减少受益人的税收负担,同时确保您仍然遵守法律。

我们公司一直在处理这种情况和其他多年的Massachusett的高资本客户。要了解更多关于我们如何帮助客户在这种情况以及我们的其他房地产规划服务中,请访问我们的 多世代IRA规划 page.

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